湖州銀行IPO 再進(jìn)一步，“綠色金融標(biāo)桿行”目標(biāo)不動(dòng)搖
日前，久未有動(dòng)態(tài)更新的銀行IPO排隊(duì)中，終于傳出了好消息。
3月4日，上交所官網(wǎng)顯示，IPO候場(chǎng)排隊(duì)的湖州銀行、藥都銀行、湖北銀行、海安農(nóng)商行等多家銀行的審核狀態(tài)顯示為“已受理”，這意味著新晉擬上市銀行，離IPO又進(jìn)了一步。
立足本地的城商銀行，與地方經(jīng)濟(jì)發(fā)展緊密相連。通過(guò)近年來(lái)的持續(xù)穩(wěn)健發(fā)展，已然具備了一定的經(jīng)營(yíng)管理水平，再通過(guò)在資本市場(chǎng)上市，可以進(jìn)一步提升風(fēng)險(xiǎn)管理、公司治理與融資能力。
《商訊·公司金融》注意到，湖州銀行近年來(lái)的穩(wěn)健發(fā)展，彰顯出了其腳踏實(shí)地、銳意進(jìn)取的品質(zhì)擔(dān)當(dāng)，不僅業(yè)績(jī)穩(wěn)步增長(zhǎng)，還開(kāi)發(fā)出了滿足當(dāng)?shù)乜蛻粜枨蟀l(fā)展的金融服務(wù)產(chǎn)品，并獲得了行業(yè)、當(dāng)?shù)仄髽I(yè)與民眾的認(rèn)可，以及一系列的榮譽(yù)。
認(rèn)真做事的湖州銀行
資料顯示，湖州銀行是湖州市本地唯一一家具備法人資格的城商行，已扎根湖州市20余年。自成立以來(lái)，其一直經(jīng)營(yíng)銀行業(yè)務(wù)，業(yè)務(wù)模式成熟，目前是湖州市資產(chǎn)規(guī)模最大的法人銀行。
截至2022年6月末，湖州銀行的總資產(chǎn)、貸款總額和存款總額分別為1,102.96億元、607.39億元和802.16億元，人民幣存款及貸款規(guī)模在湖州地區(qū)中小銀行的市場(chǎng)份額均位列第1位。
招股書顯示，2019年-2022年上半年，湖州銀行實(shí)現(xiàn)營(yíng)業(yè)收入17.53億元、18.00億元、22.68 億元、12.79 億元；實(shí)現(xiàn)凈利潤(rùn)分別為7.11億元、6.49億元、8.45億元、4.63 億元，2019年至2021年?duì)I業(yè)收入和凈利潤(rùn)年均復(fù)合增長(zhǎng)率分別為13.74%和8.99%，經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)穩(wěn)定。
這樣的穩(wěn)健增長(zhǎng)與湖州銀行的經(jīng)營(yíng)發(fā)展戰(zhàn)略密切相關(guān)。在經(jīng)營(yíng)中，湖州銀行始終堅(jiān)守“服務(wù)地方經(jīng)濟(jì)、服務(wù)中小企業(yè)、服務(wù)城鄉(xiāng)居民”的市場(chǎng)定位。緊緊地圍繞“金融+綠色+科技+合作+風(fēng)控”的發(fā)展戰(zhàn)略，堅(jiān)持走本土化發(fā)展道路，深耕本地市場(chǎng)，加快產(chǎn)品創(chuàng)新，堅(jiān)持走數(shù)字化發(fā)展道路，推動(dòng)經(jīng)營(yíng)管理的全面變革重塑。
首先，湖州銀行根據(jù)本地的產(chǎn)業(yè)優(yōu)勢(shì)，對(duì)傳統(tǒng)產(chǎn)業(yè)加大中長(zhǎng)期資金支持，多維度全方位支持重點(diǎn)制造業(yè)。特別是對(duì)高新技術(shù)企業(yè)、“專精特新”中小企業(yè)、科技型中小企業(yè)等，增加信用貸、首貸戶的投放力度；對(duì)產(chǎn)業(yè)鏈上下游企業(yè)，在有效控制風(fēng)險(xiǎn)基礎(chǔ)上，優(yōu)化供應(yīng)鏈金融服務(wù)。
例如，浙江吉沃工業(yè)科技有限公司是湖州市招商引資企業(yè)，項(xiàng)目具有投資大、機(jī)器設(shè)備投資占比多等特點(diǎn)，在項(xiàng)目融資方面具有一定難度。湖州銀行得知后積極對(duì)接，聯(lián)動(dòng)各個(gè)部門共同深入企業(yè)，就企業(yè)的經(jīng)營(yíng)情況和目前發(fā)展中遇到的痛點(diǎn)、難點(diǎn)問(wèn)題進(jìn)行深入交流和分析，為其定制融資融資方案。
其次，湖州銀行持續(xù)深化和政府性融資擔(dān)保機(jī)構(gòu)的多維度、多層面的合作，有力推動(dòng)銀擔(dān)合作業(yè)務(wù)，實(shí)現(xiàn)“擔(dān)保優(yōu)+”的聯(lián)動(dòng)效應(yīng)。
同時(shí)，湖州銀行用好用活誠(chéng)信通、科技企業(yè)信用貸、綠色小微快貸等特色產(chǎn)品為小微企業(yè)保駕護(hù)航。優(yōu)化升級(jí)“更新貸”“易續(xù)貸”“法人自助循環(huán)貸款”“快抵貸”“個(gè)人無(wú)還本續(xù)貸”“中期流貸”等6款信貸產(chǎn)品，結(jié)合企業(yè)特點(diǎn)，科學(xué)匹配貸款期限和生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)周期，幫助企業(yè)緩解轉(zhuǎn)貸壓力，降低融資成本。
今年初，浙江廣成建設(shè)發(fā)展集團(tuán)有限公司因業(yè)務(wù)增長(zhǎng)需求，亟需進(jìn)行融資。湖州銀行主動(dòng)與其接洽，并針對(duì)該企業(yè)“輕資產(chǎn)、科技型”的特點(diǎn)，結(jié)合湖州銀行“知識(shí)產(chǎn)權(quán)質(zhì)押”貸款產(chǎn)品特點(diǎn)，以及政府貼息政策，通過(guò)評(píng)估企業(yè)知識(shí)產(chǎn)權(quán)價(jià)值和資信情況，為其制定一對(duì)一的融資方案，成功為該企業(yè)發(fā)放了知識(shí)產(chǎn)權(quán)質(zhì)押貸款1,000萬(wàn)元，將企業(yè)的無(wú)形資產(chǎn)成功轉(zhuǎn)換為支持企業(yè)發(fā)展的有形資產(chǎn)。
綠色金融標(biāo)桿銀行
湖州銀行在持續(xù)推動(dòng)綠色金融體系建設(shè)方面，已采納赤道原則，成為繼興業(yè)銀行、江蘇銀行后，境內(nèi)第三家引用赤道原則的商業(yè)銀行，形成了行業(yè)領(lǐng)先的示范效應(yīng)。
當(dāng)發(fā)展綠色金融的機(jī)遇來(lái)臨時(shí)，湖州銀行也是毫不遲疑。牢牢抓住湖州國(guó)家綠色金融改革試驗(yàn)區(qū)建設(shè)的契機(jī)，咬定“國(guó)內(nèi)綠色金融標(biāo)桿行”的奮斗目標(biāo)，加快“碳中和”銀行建設(shè)；堅(jiān)持走規(guī)范化發(fā)展道路，加強(qiáng)內(nèi)控合規(guī)管理，優(yōu)化公司治理體系，爭(zhēng)做綠色銀行上市的踐行者。
目前，湖州銀行已建立了涵蓋節(jié)能降碳、生態(tài)治理、綠色建筑等 7 大主題、20 余款產(chǎn)品的綠色金融產(chǎn)品體系。截至2022年6月末，湖州銀行綠色貸款總額172.53億元，占其貸款總額比例為28.41%，綠色信貸不良貸款率為0.01%，并多次獲得《亞洲貨幣》綠色金融獎(jiǎng)項(xiàng)。
并且，于3月1日，湖州銀行在中國(guó)人民銀行湖州中心支行的指導(dǎo)下成功投放首筆碳減排貸款，精準(zhǔn)助力工業(yè)企業(yè)實(shí)施節(jié)能減排改造。
今年，央行進(jìn)一步擴(kuò)大碳減排支持工具的支持對(duì)象，湖州銀行被納入政策擴(kuò)大實(shí)施范圍。在獲得工具適用資格后，湖州銀行緊隨政策導(dǎo)向，第一時(shí)間開(kāi)展碳減排項(xiàng)目對(duì)接，發(fā)揮地方法人銀行的經(jīng)營(yíng)優(yōu)勢(shì)，積極服務(wù)工業(yè)領(lǐng)域節(jié)能減排、能效升級(jí)等轉(zhuǎn)型工作。
浙江旗創(chuàng)科技集團(tuán)有限公司是湖州銀行重要合作客戶，為推動(dòng)生產(chǎn)節(jié)能，旗創(chuàng)集團(tuán)啟動(dòng)“新型環(huán)保鋁材研發(fā)提升技改項(xiàng)目”，該項(xiàng)目成為雙方合作的又一創(chuàng)新領(lǐng)域，湖州銀行為企業(yè)已發(fā)放專項(xiàng)貸款750萬(wàn)元（總授信6,000萬(wàn)元）支持其開(kāi)展生產(chǎn)方式節(jié)能改造，是綠色金融助力工業(yè)節(jié)能改造領(lǐng)域的一次積極探索和實(shí)踐。
“新型環(huán)保鋁材研發(fā)提升技改項(xiàng)目”建成后，節(jié)能效果顯著，將有效帶動(dòng)年二氧化碳減排7,967噸當(dāng)量，單位產(chǎn)值能耗降至0.05噸標(biāo)煤，萬(wàn)元工業(yè)增加值能耗降至0.184噸標(biāo)煤，遠(yuǎn)低于同行業(yè)的項(xiàng)目申報(bào)標(biāo)準(zhǔn)。
獲評(píng)年度優(yōu)秀機(jī)構(gòu)
埋頭認(rèn)真做事的湖州銀行，也是接連不斷地獲得了上級(jí)部門及社會(huì)的肯定。
湖州銀行加強(qiáng)與亞洲開(kāi)發(fā)銀行合作，落地浙江省首單碳減排領(lǐng)域商業(yè)銀行借用人民幣外債業(yè)務(wù)，涉及資金3.18億元，為湖州市中小微企業(yè)碳減排類項(xiàng)目提供金融保障，助推跨境人民幣業(yè)務(wù)形態(tài)的多元化發(fā)展。
人民銀行也是對(duì)湖州銀行在跨境人民幣業(yè)務(wù)中做出的貢獻(xiàn)做出了回應(yīng)。根據(jù)日前人民銀行湖州市中心支行發(fā)布《關(guān)于2022年度湖州市銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)跨境人民幣業(yè)務(wù)評(píng)估情況的通報(bào)》顯示，湖州銀行脫穎而出，獲評(píng)年度優(yōu)秀機(jī)構(gòu)。
另外，在湖州市發(fā)布《關(guān)于2022年1-12月全市銀行機(jī)構(gòu)晾曬比拼有關(guān)情況通報(bào)》，湖州銀行在國(guó)有銀行組的年度比拼中獲得第一名。
據(jù)悉，本次比拼圍繞融資規(guī)模、融資精度、融資服務(wù)3個(gè)維度展開(kāi)，重點(diǎn)選擇貸款增速及增量、普惠小微企業(yè)貸款增速及占比、制造業(yè)中長(zhǎng)期貸款占比及增量、企業(yè)貸款利率、“連續(xù)帶+靈活貸”機(jī)制貸款占比等11個(gè)具體指標(biāo)進(jìn)行比拼。
值得一提的是，湖州銀行在全力發(fā)展業(yè)務(wù)的同時(shí)，也沒(méi)有忘記合規(guī)審慎建設(shè)。
2022年，湖州銀行秉承風(fēng)險(xiǎn)防控放首位的原則，促進(jìn)了理財(cái)業(yè)務(wù)健康發(fā)展，守護(hù)好了百姓錢袋子，理財(cái)投資管理能力得到了市場(chǎng)專業(yè)機(jī)構(gòu)權(quán)威的認(rèn)可，斬獲“金譽(yù)獎(jiǎng)”“金牛獎(jiǎng)”等多個(gè)業(yè)內(nèi)重要獎(jiǎng)項(xiàng)，并被多家官方媒體和行業(yè)媒體報(bào)道。
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